In unseren früheren Artikeln haben wir über den Order to Cash (O2C)-Prozess gesprochen und darüber, wie es zu finanziellen Verlusten kommt, wenn es Diskrepanzen bei der Abstimmung von Transaktionen gibt. Leckagen sind die Einnahmen, die verloren gehen, weil nicht alle Transaktionen korrekt abgestimmt werden, was zu nicht gemeldeten Verlusten und Risiken bei Prüfungen und Compliance führt. Leckagen können zwischen 0,05 % und 0,5 % des Gesamtumsatzes betragen, was gering erscheinen mag, aber bei großen Einzelhändlern, die jedes Jahr Kartenzahlungen im Wert von über 100 Millionen Euro abwickeln, zu großen Verlusten führen kann.
Da du nun weisst, was Leckagen sind und wie sie sich auf dein Unternehmen auswirken können, musst du als Nächstes prüfen, ob deine derzeitigen Abstimmungsprozesse gut genug sind. Wenn dies nicht der Fall ist, ist es wichtig, die Kosten zu ermitteln, die dir durch undichte Stellen entstehen können. In diesem Artikel stellen wir Einzelhändlern Hilfsmittel und Ressourcen zur Verfügung, mit denen sie die Auswirkungen von Datenlecks bewerten können. Dazu gehören ein Rechner zur Berechnung der finanziellen Auswirkungen von Datenlecks und eine Checkliste zur Bewertung von Abstimmungsprozessen.
Die Ermittlung und Messung von Leckagen ist wichtig, da sie CFOs und Finanzteams hilft, die wahren Kosten einer unvollständigen Abstimmung zu verstehen. Leckagen schaden nicht nur den Gewinnmargen, sondern wirken sich auch auf die Einhaltung von Vorschriften zur Rechnungsprüfung, den Cashflow und die Gesamteffizienz deines Finanzteams aus. Mit der Zunahme elektronischer Zahlungen und der Herausforderung, mehrere Vertriebskanäle zu verwalten, können sich Leckagen schnell zu einem beträchtlichen Problem summieren, weshalb es wichtig ist, diese Diskrepanzen so schnell wie möglich zu beheben.
Durch die Bewertung deines Leckage-Risikos können Sie diese wichtigen Fragen beantworten:
Wie viele Einnahmen entgehen dir durch eine unvollständige Abstimmung?
Welche finanziellen Auswirkungen haben unabgestimmte Transaktionen auf deinen Gewinn?
Wie können automatisierte Abstimmungslösungen dir helfen, Leckagen zu beseitigen und die Finanzkontrolle zu verbessern?
Werfen wir einen Blick auf die Tools, die dir bei der Bewertung von Leckagen helfen können.
Um großen Einzelhändlern zu helfen, die finanziellen Auswirkungen von Leckagen zu ermitteln, haben wir einen Rechner für die finanziellen Auswirkungen von Leckagen entwickelt. Mit diesem Tool kannst du auf der Grundlage deiner jährlichen Kartenumsätze, deiner Abstimmungsverfahren und der zusätzlichen Kosten, die durch nicht abgeglichene Transaktionen entstehen, die potenziellen Leckagen abschätzen.
Und so funktioniert der Rechner:
Mithilfe dieses Rechners können CFOs und Finanzteams die tatsächlichen Kosten von Leckagen abschätzen, einschließlich ungelöster Diskrepanzen und zusätzlicher Ressourcenkosten. Er vermittelt ein klares Bild davon, wie sich eine unvollständige Abstimmung auf die Rentabilität und den Cashflow auswirkt.
Neben der Berechnung der Kosten von Leckagen ist es wichtig, die Effektivität deiner derzeitigen Abstimmungsprozesse zu bewerten. Wir haben eine Checkliste für Abstimmungsprozesse erstellt, mit deren Hilfe du beurteilen kannst, ob dein aktuelles System die O2C-Abstimmung gut handhaben und Leckagen verhindern kann. Diese Checkliste enthält die folgenden Fragen:
Stimmst du Transaktionen über alle Vertriebskanäle hinweg ab?
Stimmst du Transaktionen aus physischen Geschäften, E-Commerce, mobilen Apps und anderen Vertriebskanälen ab?
Werden aggregierte Zahlungen ordnungsgemäß mit einzelnen Transaktionen abgeglichen?
Kannst du aggregierte Zahlungen von Acquirern genau aufschlüsseln und mit einzelnen Verkaufstransaktionen abstimmen?
Wie viel Zeit verbringt dein Finanzteam mit der manuellen Abstimmung?
Wie viele Stunden pro Woche werden mit der manuellen Abstimmung von Transaktionen verbracht? Könnte dieser Aufwand automatisiert werden?
Verfügst du über Echtzeit-Abstimmungsmöglichkeiten?
Kannst du Transaktionen in Echtzeit oder auf täglicher Basis abstimmen, oder wird die Abstimmung bis zum Monatsabschluss verzögert?
Ist dein Abstimmungsprozess automatisiert oder manuell?
Verwendest du automatisierte Tools für die Abstimmung, oder ist es hauptsächlich ein manueller Prozess? Durch Automatisierung können Fehler reduziert und Unstimmigkeiten vermieden werden.
Wie werden Ausnahmen behandelt?
Gibt es eine systematische Methode, um Abstimmungsausnahmen zu erkennen, zu verwalten und zu lösen, sobald sie auftreten?
Verfügst du über einen klaren Prüfpfad für alle Transaktionen?
Kannst du für jede Transaktion einen detaillierten Prüfpfad erstellen, um bei Prüfungen die Einhaltung der Vorschriften nachzuweisen?
Hast du dein Leckage-Risiko quantifiziert?
Hast du ermittelt, welcher Umsatz durch Leckagen verloren gehen könnte, und kennst du die finanziellen Konsequenzen?
Durch die Beantwortung dieser Fragen können CFOs Lücken in ihrem aktuellen Abstimmungsprozessen erkennen und herausfinden, wo Verbesserungen erforderlich sind, um Leckagen zu reduzieren und die Finanzkontrolle zu stärken.
Sobald du deine aktuellen Abstimmungsprozesse bewertet und die potenziellen Auswirkungen von Leckagen abgeschätzt hast, musst du im nächsten Schritt die Lücken schließen. Bei großen Einzelhändlern, die mit einem hohen Transaktionsvolumen, verschiedenen Zahlungskanälen und internationalen Geschäften zu tun haben, reicht eine manuelle Abstimmung nicht aus. Automatisierung ist der Schlüssel zu einer vollständigen Abstimmung, zur Reduzierung von Diskrepanzen und zur Verhinderung von Leckagen.
Automatisierte Abstimmungslösungen können:
Abstimmung in Echtzeit: Stelle sicher, dass alle Transaktionen in dem Moment abgestimmt werden, in dem sie anfallen, und eliminiere das Risiko, dass sich Diskrepanzen im Laufe der Zeit aufbauen.
Sofortige Identifizierung von Ausnahmen: Automatisierte Tools bieten Funktionen für das Ausnahmemanagement, die Unstimmigkeiten für eine schnelle Lösung hervorheben.
Reduziere den manuellen Arbeitsaufwand: Die Automatisierung verringert den Zeitaufwand der Finanzteams für die manuelle Abstimmung, so dass sie sich auf strategisch wichtigere Aufgaben konzentrieren können.
Bereitstellung eines Prüfpfads: Automatisierte Lösungen erstellen einen detaillierten Prüfpfad für jede Transaktion und sorgen so für Compliance und Transparenz bei Prüfungen.
Finanzielle Leckagen sind versteckte Kosten, die die Rentabilität stark beeinträchtigen können, wenn sie nicht behoben werden. Für große Einzelhändler kann die Verwaltung von Transaktionen über mehrere Kanäle und Zahlungsmethoden hinweg sehr komplex sein, so dass Leckagen ein echtes Risiko darstellen. Mithilfe von Tools wie dem Financial Leakage Impact Calculator und der Checkliste für den Abstimmungsprozess können CFOs und Finanzteams ihre Gefährdung durch Leckagen einschätzen und die tatsächlichen Kosten einer unvollständigen Abstimmung verstehen.
Im nächsten Artikel befassen wir uns mit den Herausforderungen, die eine Abstimmung über mehrere Vertriebskanäle hinweg mit sich bringt, und damit, warum manuelle Prozesse in der heutigen komplexen Einzelhandelsumgebung nicht mehr ausreichen. Bleibe dran, wenn wir dir weitere Einblicke in die Stärkung deiner Finanzkontrollen und den Schutz deiner Gewinne geben.